A REVOLUÇÃO NO MERCADO DE CRÉDITO
O crescimento dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios
O que é FIDC e por quais razões esse tipo de fundo está mudando o mercado de crédito?
O FIDC, abreviação para Fundo de Investimento em Direitos Creditórios, também conhecido como Fundo de Recebíveis, é um tipo de fundo de investimento que pode adquirir créditos de diversas naturezas, representados por qualquer título físico ou escritural.
O FIDC vem se estabelecendo como o principal veículo de securitização de créditos no Brasil. Esse processo de securitização está causando transformações significativas no mercado de crédito do país. Anteriormente dominado pelos bancos, o crédito está migrando cada vez mais para o mercado de capitais. Hoje, já são mais de 2.000 FIDCs, com um patrimônio líquido (PL) total em torno de 350 bilhões de reais, mas a nossa estimativa é que cheguemos, em 5 anos, a mais de 6.000 fundos, cujo PL poderá atingir a cifra de 1.5 trilhões de reais, levando o FIDC a representar uma parcela significativa do mercado de fundos de investimento e, principalmente, do mercado de crédito.
Aproveite a oportunidade de obter gratuitamente o nosso material e explore os benefícios dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) para a sua empresa ou grupo econômico. Descubra como é possível criar um fundo de forma rápida, eficiente e econômica, sem complicações operacionais, contando com os melhores prestadores de serviços do mercado. Saiba como essa estratégia pode impulsionar significativamente os seus negócios. Estamos aqui para oferecer todo o conhecimento e apoio necessário nessa jornada.
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E, se o seu interesse for constituir um FIDC e caso seja um dos 200 primeiros empresários a baixar o e-book, não lhe cobraremos nenhum custo para criarmos o seu fundo de investimento em direitos creditórios.
Como participar dessa jornada para que você passe a dominar tudo sobre FIDC?
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A quem se destinam os nossos e-books e vídeos
Para aqueles que desejam obter informações mais detalhadas sobre o funcionamento dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs), suas vantagens, riscos, custos, alternativas e diferenças em relação às securitizadoras, estamos aqui para fornecer todo o conhecimento necessário. Nosso objetivo é capacitar você a tomar uma decisão informada e precisa ao considerar a criação de um FIDC. Exploraremos esses aspectos em profundidade, fornecendo insights valiosos para que você possa compreender completamente as nuances desse mercado e tomar a melhor decisão para suas necessidades e objetivos.
Factorings e securitizadoras de créditos
As principais empresas de factoring e securitização já estruturaram os seus próprios Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs). As vantagens dos FIDCs em relação às factorings e securitizadoras são significativas: maior transparência e governança, integração com outros sistemas do mercado (ERP, gerenciadores de carteiras, bancos, centrais registradoras, etc.), menor carga tributária, facilidade na captação de recursos, melhora da reputação junto aos clientes e maior segurança jurídica, entre outras. Essa é a sua oportunidade, se você realmente anseia pelo crescimento das operações de sua factoring ou securitizadora, de criar o seu próprio fundo de investimento e aproveitar todas essas vantagens. Não deixe passar essa chance de impulsionar o crescimento do seu negócio e alcançar novos patamares.
Grandes empresas
As grandes empresas podem criar FIDCs para financiar o seu capital de giro ou financiar os seus fornecedores, para antecipar fluxo futuros, para realizar operações de Project Finance, entre outras operações com lastro na antecipação de créditos. Empresas de todos os segmentos – agronegócio, comércio, indústria, imobiliário, prestação de serviços ou empresas financeiras – podem securitizar carteiras de recebíveis, gerando liquidez para esses ativos.
Bancos e financeiras
Bancos e financeiras podem ceder suas carteiras de crédito para um FIDC por diversas razões: para levantarem recursos para novas operações, para a antecipação de lucros ou para tirarem do seu balanço alguma carteira de créditos vencidos e não pagos. Qualquer carteira de banco ou financeira pode ser cedida a um FIDC, inclusive de créditos consignados públicos, de veículos, CDC (Crédito Direto ao Consumidor) ou de operações imobiliárias.
Fintechs, SCD, SEP, Credenciadoras/Adquirentes, Subcredenciadoras/Subadquirentes, emissoras de cartões, instituições de pagamento
A própria regulamentação do BACEN prevê que o funding que ultrapasse o capital próprio dos sócios ou acionistas para as Sociedades de Crédito Direto, SEP e outras fintechs deverá ser obtido por intermédio da securitização de créditos. E o melhor veículo para isso é o FIDC, pois ele possibilita a expansão das operações de crédito deste mercado.
Grandes grupos econômicos
Os grande grupos econômicos podem constituir um FIDC para centralizar a gestão do caixa, reduzir seus custos financeiros e aumentar a rentabilidade de empresas controladas e coligadas. Foi o que fez a PETROBRAS ao criar o FIDC do Sistema Petrobrás, estruturado para adquirir créditos existentes e futuros originários de operações realizadas por empresas do Grupo Petrobras, e cujas cotas do fundo somente podem ser adquiridas por empresas do próprio grupo.
Qualquer pessoa ou empresa que queira montar uma operação de crédito ou deseja adquirir uma carteira de direitos creditórios para obtenção de lucros.
O FIDC é um veículo muito flexível em relação à sua estrutura, às garantias estruturais ou externas, aos segmentos de atuação, aos tipos de lastro dos recebíveis e à captação de recursos. É possível criar FIDCs para adquirir qualquer carteira de crédito, de qualquer credor ou devedor, lastreada em qualquer tipo de recebível, performados ou não performados, a vencer ou vencidos, inclusive créditos de recuperação judicial ou extrajudicial, créditos oriundos de ações judiciais, precatórios, créditos de importação ou exportação, entre outros.
10 MOTIVOS PARA BAIXAR NOSSO E-EBOOK
- Aprenda tudo sobre fundos de investimento em direitos creditórios.
- Saiba como estruturar um FIDC de forma rápida e econômica.
- Avalie a carga tributária e outras questões fiscais relacionadas às operações com recebíveis disponíveis nos mercados financeiro e mercantil, comparando o impacto tributário nas taxas que são praticadas em cada modalidade e em cada mercado.
- Familiarize-se com todos os prestadores de serviços para FIDCs, incluindo estruturadores, administradores, custodiantes, auditores, agências de rating e escritórios de advocacia. Descubra quanto cada um deles cobra por seus serviços e como reduzir essas despesas. Identifique quais serviços podem ser dispensados e quais são essenciais.
- Conheça exemplos de FIDCs bem-sucedidos no mercado que adquirem recebíveis comerciais ou outros ativos. Avalie todos os FIDCs atualmente em operação no mercado.
- Compare os aspectos operacionais de um FIDC com outras operações disponíveis nos mercados financeiro e mercantil.
- Conheça os custos de estruturação e operação de um FIDC.
- Descubra todos os tipos de recebíveis que um FIDC pode adquirir, incluindo duplicatas, CCB, CPR, CCI, notas promissórias, notas comerciais, debêntures, recebíveis de cartões de crédito e quaisquer outros títulos de crédito ou valores mobiliários de renda fixa.
- Explore as operações não convencionais ou não padronizadas que um FIDC pode realizar, como aquisição de recebíveis futuros, precatórios, dívidas vencidas e não pagas, receitas públicas, recebíveis de empresas em recuperação judicial ou oriundas de condenações judiciais, entre inúmeras outras possibilidades.
- Realize uma análise estratégica sobre a viabilidade de constituir um FIDC.
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O Clube FIDC é um portal online mantido pela Ouro Preto Capital Consultoria, com o objetivo de reunir uma ampla comunidade de pessoas e empresas interessadas ou envolvidas na área de fundos de investimento em direitos creditórios (FIDCs). Nosso propósito é fornecer um espaço dedicado a compartilhar informações detalhadas sobre as operações e o mercado de FIDCs. Buscamos reunir o máximo de recursos e conteúdos relevantes para auxiliar os membros a expandirem seus conhecimentos e se manterem atualizados nesse segmento. Seja você um investidor, gestor, empresário ou estudioso, o Clube FIDC é o lugar ideal para se conectar com a comunidade e obter informações valiosas sobre esse mercado específico.
Sobre a Ouro Preto
A Ouro Preto Capital Consultoria Ltda. é uma empresa especializada na criação de fundos de investimento e outros produtos de captação de recursos no mercado de capitais brasileiro. Com vasta experiência em Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs), a empresa oferece consultoria para empresas, instituições e indivíduos interessados em estabelecer um fundo. Os sócios da Ouro Preto têm uma trajetória consolidada na estruturação e gestão de centenas de FIDCs.